Hogyan kell biztonságosan fizetni a borítékos pénzt?

Mindig nagy Dilemma, ha akár biztonsági tanácsadóként, akár egy internetes szakmai újság szerkesztőjeként olyan információt, vagy tudást szeretnénk megosztani olvasóinkkal, amely alkalmas valós kockázati helyzetek bemutatására, azonban szükségszerűen tartalmaz olyan információt is, amely visszaélésre is alkalmas. A dilemma tárgya, hogy mi az egyensúly, ami jószándékú hasznos tudás átadás és jelen esetben,  egy adócsalási trükk megtanítása között még felvállalható.

Internetes újságunk célja az alapításától fogva az, hogy a magyarországi élőerős vagyonvédelem szakmai, ügyviteli és nem utolsó sorban kompetencia oldala olyan módon legyen bemutatva, ahogy az a mai magyar valóságunkban van.

Cikkünk tárgya: az élőerős vagyonvédelem egyik újonnan felfedezett fekete pénz kifizetési trükkje, ami gyakorlatilag láthatatlan marad az adóhatóság előtt. Mielőtt belemegyünk a részletekbe, érdemes egy kis történeti áttekintést végeznünk. Vagyonvédelem egyik velejárója a hivatalos és adózott kifizetés melletti “borítékos” azaz nem hivatalos kifizetés. Az alvállalkozók gyakorlatilag ezeknek a kifizetéseknek és fiktív bér elszámolásoknak az üzemeltetésére valók, ők azok akik havonta kockáztatják az ilyen készpénzkifizetésekkel a lebukást. Emlékezzünk rá, hogy egy nagy nevű régi vagyonvédelmi cégnél pont az ilyen nem hivatalos kifizetéseknél csapott le az adóhatóság, természetesen lefoglalva azt amit éppen ott talált. ( Az ügyben bírósági szakban folyó eljárás van huszonegynéhány vádlottal, de az érintett cég él és virul…  )  Az adóhatóság munkájának hatékonyságáról lehet vitatkozni, azonban az tény, hogy egyre komolyabb veszélyt jelent az adócsalásból élőkre. Ezen előzmények ismeretében természetesnek mondható az, hogy az adóhatósági szempontból ellenérdekű felek igyekeznek biztonságos pénz kifizetési megoldásokat találni. Sikerült az egyik ilyen megoldásnak a nyomára akadnunk, az alábbiakban ezt mutatjuk be.

Globális világunkban nagyon sok olyan pénzügyi szolgáltató létezik, amelyik gyakorlatilag interneten rendelhető bankkártyát szolgáltat kb. 6,000 Ft-os egyszeri díj befizetésével. Ez egy olyan betéti kártya, amelyről pont annyi pénzt lehet költeni, amennyit rátesznek, kicsit hasonló a feltöltős telefon kártyákhoz. Bármelyik bankautomatánál használható, azonban vásárolni nem lehet vele. Annak a kártya szolgáltató vállalkozásnak, amelyiknek az esetére bukkanhatunk van budapesti irodája is, a cég azonban az Egyesült Királyságban található. Ennek a ténynek azért lehet jelentősége, mert a magyar bűnüldöző szervek és az Egyesült Királyság szervei között közismerten akadozik az információcsere, így minden olyan bűncselekmény esetében, ami nem terrorizmus esélyes, hogy a magyar hatóságok kérései válasz nélkül maradnak.

Próbaképpen megpróbáltunk egy ilyen kártyát rendelni, gyakorlatilag egyetlenegy olyan ellenőrzési faktort találtunk a kártya rendelésben, ami a kártya szolgáltató felé valamilyen módon hitelesíti a vásárlót, mi pedig azt, legyenek a gyártási költségét bankkártyával kell kifizetni. Azt, hogy milyen név szerepel a kártyán, a névhez megadott adatok valósak e vagy sem, a rendszer nem ellenőrzi, bemondásra elfogadja.

Beszéltünk olyan vagyonőrökkel, akik ilyen módon kapják a fizetésüket, volt olyan is, aki nem a saját neve szerepel a kártyán, találtunk olyan vagyonőrt is, aki korábban már dolgozott Angliában, emiatt volt bankszámlája ott és amikor ettől a cégtől megkapta saját nevére szóló feltöltős bankkártyáját, kapott is a saját korábbi bankjától egy jelzést, hogy tudják ám hogy neki már van egy másik bankkártyája is. Láthatóan az angol rendszer működik…

Az a vagyonvédelmi vállalkozás csoport, amíg ilyen módon fizeti ki a dolgozóit, nem bíz semmit a véletlenre, ők rendelik meg a dolgozó részére a bankkártyát, de a dolgozó semmilyen kísérő dokumentumok nem kap meg a bankkártyához, csak egy papír felszíne felírva a bankkártya PIN kódját.

A titkos kifizetés tehát garantált. Nincs az a hatóság a világon, aki tudná követni, hogy melyik ember éppen kinek a bankkártyáját használja, főleg ebből a kb 6,000 Ft-os feltöltős bankkártya szolgáltatásban. Mondjuk egy hátránya van ennek az üzletnek, mégpedig az hogy nem a legolcsóbb a pénzfelvétel díja, dehát ki bánja ezt ha egyébként biztonsági vannak az érintettek.

A cikk elején hangoztatott dilemma igazából itt kezdődik, megnevezzük a bank kártya szolgáltatókat, elmondjuk e azt, hogy melyik weboldalon lehet ilyen bankkártyát rendelni. Ha megtesszük, tudunk értékes információt adni, azon csekély számú vállalati biztonsági vezetőnek, akit érdekel, hogy aktuális védelmi szolgáltatója csal-e az adóval, de egyben kockáztatjuk azt is, hogy ez az információval a “sötét oldalt” is fejlesszük.

Ha valakit érdekelnek a részletek, internetes újságunk elérhetőség menüpontjában felveheti velünk a kapcsolatot. Keressük a kapcsolatot az érintett bankkártya szolgáltatóval, kíváncsiak vagyunk arra, hogy nem kerestéke meg őket már ezügban hatóságok például terrorizmus finanszírozás ügyben.

A trükkökkel kapcsolatos sorozatunkat viszont ezennel elindítottuk…

Kövessen minket a TWITTEREN és YouTube csatornánkon  is, hogy ne maradjon le híreinkről, élő adásainkról:

Szerző: Perjési Zsolt