SecBlog today internetes újság

Vagyonvédelmi információs és hírportál

UTALJ TRÜKKÖSEN – nyom nélkül

2 min read

Örök igazság, hogy a „téma az utcán hever” … vagy egy bank automatánál…
Egy hosszas várakozás közben egy elő látásra bénázó úriember tartott fel a forgalmaz egy készpénz befizetésre is alkalmas terminálnál. Jobban megnézve, egyik kezében egy papírlap volt, előtte, az automatára helyezve pedig több vékonyabb-vastagabb pénzköteg. Kártya be, sok sok csipogás a billentyűkön, pénz betétele, kártya kivétele… és így nagyon nagyon sokszor.

Ismert a vagyonvédelmi alvállalkozói világban a „kártyás fiú” – „kártyás lány” elnevezés, Általában ezek az emberek, akár több kártyával a kezükben járják a város és az alvállalkozó lánc éppen pénzzel rendelkező cégeinek számlájáról veszik ki a „borítékos pénzt”, vagy éppen azt a visszaadandó mellékest, amit például anno egy Andrássy úton székelő társaság várt el alvállalkozóitól a munkaruhás dobozba rejtve.

Ha jobban megnézzük a bankkártyás „utalást”, tulajdonképpen egyszerű és nagyszerű, bár kétség kívül időigényes megoldás. A dolgozó rögtön gyanakodni kezd, ha máshonnan, akár egy ismeretlen cégtől, vagy magánszemélytől kap bérutalást, de ha a cég készpénzes befizetést végez, akkor ez pont úgy fest, mintha hivatalos lenne. A kártyatulajdonos cég bankszámláján nincs pénzmozgás, így ott nem igazán keletkezik később lekérdezhető adat, a bankkártya pedig annak működik, akinél fizikailag ott van a szükséges PIN kóddal.

A megoldás szakmai elemzéséhez hozzátartozik az is, hogy eddig másfél tucat pár évnél nem régebbi ügy nyomozati anyagait kaptuk meg olvasóinktól. Ebből jól látható a nyomozóhatóság módszertana, milyen adatokat, honnan szereznek be és tekintenek bizonyításra alkalmas ténynek. Ezek között bankkártyás befizetések magánszemélyek részére ne szerepelnek…