Bújj bújj NAV – névtelen bankkártya borítékos kifizetéshez (is)
4 min read
Körülbelül egy éve annak, hogy egy beszélgetés adta ötlet alapján elkezdtük elemezni azt a jelenséget, hogy miért lett divat az Egyesült Arab Emirátusban céget létrehozni, kiköltözni. Sok vagyonvédelmi cégtulajdonos Facebook oldalán jelentek meg nyaralós fotók, az év minden szakában. Nem kevesen válaszották ezt az országot második hazájuknak is, bár furcsa volt, hogy ezek a cégtulajdonosok azelőtt nem voltak „nemzetköziek” már csak a nyelvtudásuk okán sem.
Sikerült bennfentes információ forrásokhoz jutni, kicsit jobban belátni a cégalapítások, tartózkodási, munkavállalási engedélyek világába, nem utolsó sorban a Dubaj adta gazdasági lehetőségekbe.
Egy dolog biztos volt, akinek Magyarországon a szolgáltatás bevételét nem annak értéke, hanem a „megtakarított” adók és járulékok jelentették, nem feltétlenül egy arab kultúra szerinti versenypiacon akarnak érvényesülni.
A motiváció egyszerű, ez pedig a nulla százalékos osztalékadó. Azaz, egy Egyesült Arab Emirátusban bejegyzett társaság tulajdonosi osztaléka nulla százalék, azaz adómentes. ( cégalapítás módjáról, költségeiről, buktatóiról még készítünk cikket… )
Az alábbiakban egy mostanra bizonyított és beláthatón működőképes és használatban lévő megoldás a magyar vagyonvédelem „tóárasítására”. Ez pedig a „feltöltős” név nélküli bankkártya.
A kártya „saját szerzemény” bizonyítandó, a hozzáférhetőséget. Jár hozzá egy mobil applikáció is, vásárolni, pénzt felvenni is lehet vele. A kártya szolgáltatója melegen ajánlja utazáshoz, de akár a munkabért is ide lehet utaltatni.
A Nemzeti Adó és Vámhivatal céljai ismertek, erről bővebben ezen a linken lehet több információt találni. A megoldás lényege, hogy amit a NAV nem lát, az nincs. Már pedig egy pakisztáni vendégmunkás ID számára kiadott feltöltős bankkártya az.
A kiegyensúlyozott és teljeskörű tájékoztatás érdekében ebben a témában keressük a NAV Sajtót és a Nemzeti Nyomozó Irodát is. ( utóbbi szervezet hatásköre a nemzetközi pénzmosás ). Az anonim bankkártya kérdésben nem kaptunk érdemi választ, de:
„A Magyarországon üzemszerűen működő cégalapítás az Egyesült Arab Emirátusban, illetve a mellékelt képen látható típusú anonim bankkártya „szolgáltatás” Hatóságuk előtt ismert?” kérdésünkre adott válasz:
„A Magyarországon üzemszerűen működő cégalapítás az Egyesült Arab Emirátusban, illetve a mellékelt képen látható típusú anonim bankkártya szolgáltatás” jelensége előttünk nem ismert. Vélelmezhetően azért, mert a vagyonvédelmi cégek által elkövetett költségvetési csalás, illetőleg az ahhoz járulékosan kapcsolódó pénzmosás nyomozása a büntetőeljárásról szóló 2017. évi XC. törvény 34. § (2) bekezdésének d) és g) pontjai alapján a Nemzeti Adó- és Vámhivatal hatáskörébe tartozik.
Amit pedig konkrétan pénzmosás ügyben sikerült megtudni:
„A rendőri eljárásban regisztrált pénzmosás bűncselekmények száma az Egységes Nyomozóhatósági és Ügyészségi Bűnügyi Statisztika (ENyÜBS) szerint 2022. évben 509, míg 2023. I. félévében 357 volt. Arra vonatkozóan, hogy hány esetben indult nyomozás pénzmosás miatt, amely kifejezetten magyar cégeket érint az Egyesült Arab Emirátusban létrehozott, vagy igénybe vett cégekkel, céges szolgáltatásokkal kapcsolatban, nem rendelkezünk adatokkal. A statisztikai rendszerben ilyen irányú leválogatás nem lehetséges.”
Ami biztos, a cégalapítási és egyéb „pénzügyi szolgáltatási” üzlet virágzik, több rétegben, szolgáltatási árral és minőségben érhető el.
NAV sajtóhíreit böngészve, egy darabig biztosan virágzik majd az üzlet, hiszen a közkedvelt és egyébként Eu-s szolgáltatásként használt REVOLUT számlák ellenőrzését is csak a közelmúltban tudta az adóhatóság megoldani, ahogy erről hírt is adott.
Az anonim kártya mindezek ellen védett, hiszen nem köthető a tényleges használóhoz, a NAV számára láthatatlan és követhetetlen.
A névtelen kártya megszerzése módjának és a kártya napi használatának bemutatása egy bemutató filmet készítünk. Nem a pénzmosás vagy adócsalás támogatása a cél, hanem a magánnyomozók, követelés behajtók képzése, szakmai támogatása, hiszen ezek nélkül az információk nélkül biztosan nehezebb lenne a dolguk. A témát folytatjuk írott és online videós csatornáinkon. Online szakmai kerekasztal beszélgetéseinkhez és szakmai előadásainkhoz ezen a linken lehet csatlakozási lehetőséget igényelni.
