DCFX, Different Choice FBC Best Choice FBC forex befektetési botránya vagyonvédelmi cégekkel…

DCFX, Different Choice FBC és M György (Best Choice FBC) forex befektetési botránya – 

A kapott információ  két összekapcsolódó, de különálló forex befektetési botrányt tár fel, amelyek 2014-2018 között zajlottak Magyarországon, több ezer magyar befektetőt érintve és becsülten 5 milliárd forint kárt okozva. A két ügyhálózat közös személyi kapcsolatokkal rendelkezett: M György neve mindkét strukturában megjelenik, mint kulcsfontosságú szereplő. A botrányok központi elemei az offshore cégeken keresztül engedély nélkül végzett befektetési szolgáltatások, piramis játék jellegű ügyféltoborzás és a végső csőd voltak, amely során a befektetők pénze eltűnt.

A magyar hatóságok – elsősorban a Magyar Nemzeti Bank (MNB) – összesen 700 millió forint piacfelügyeleti bírsággal sújtották a jogsértő társaságokat, továbbá európai elfogatóparancs került kiadásra az egyik főszereplő, D Zoltán ellen. A ciprusi pénzügyi felügyelet (CySEC) 2018-ban véglegesen visszavonta a Best Choice FBC Ltd. engedélyét, kifejezetten M György alkalmatlansága miatt.

A botrány két fő pillére

1. Different Choice FBC Inc. (DCFX Broker) és Forex Club Inc. ügye
A Different Choice FBC Inc. egy Seychelle-szigeteken bejegyzett offshore társaság volt, amely dcfxbroker.com domain alatt működtette online kereskedési platformját. A cég magyarországi székhellyel nem rendelkezett, de rendszeresen nyújtott befektetési szolgáltatásokat magyar ügyfeleknek, amelyhez nem volt megfelelő engedélye. A Different Choice FBC Inc. saját rendszerében nyitott élő kereskedési számlákat magyar befektetők számára, és online devizatermékekkel (forex) történő kereskedést kínált.

A Forex Club Inc. egy Panamában bejegyzett offshore társaság volt, amely szintén engedély nélkül portfóliókezelési tevékenységet végzett Magyarországon. A Forex Club Inc. a befektetők Different Choice FBC Inc.-nél vezetett kereskedési számláit kezelte, így a két cég szorosan együttműködött.

A Magyar Nemzeti Bank piacfelügyeleti eljárása 2016 márciusában zárult le. Az MNB megállapította, hogy mindkét társaság rendszeres gazdasági tevékenysége keretében, pénzügyi eszközre vonatkozóan befektetési szolgáltatási tevékenységet végzett engedély nélkül Magyarországon.

Az MNB szankciói (2016. március 24.):
Different Choice FBC Inc.: 500 millió forint piacfelügyeleti bírság
Forex Club Inc.: 200 millió forint piacfelügyeleti bírság
Mindkét társaság végleges eltiltása az engedély nélküli befektetési szolgáltatási tevékenységtől
Feljelentés is történt az illetékes nyomozó hatóságnál, mivel az MNB különösen veszélyesnek ítélte meg ezeket a szolgáltatásokat, mivel az off-shore területen bejegyzett, megfelelő engedélyekkel nem rendelkező szolgáltatók nem tartoznak az MNB felügyelete alá, és a befektetők jogi érdekérvényesítési lehetőségei rendkívül korlátozottak.

A piramis jellegű struktúra: FX21
A Different Choice FBC Inc. mögött egy MLM (multi-level marketing) típusú piramis játék működött FX21 néven. Ez egy úgynevezett „kezelt számla” szolgáltatás volt, ahol az ügyfeleknek azt ígérték, hogy szakértő kereskedők kezelik a pénzüket, és garantált hozamot érhetnek el anélkül, hogy maguknak kellene kereskedniük.
Az FX21 rendszerben az ajánlóknak sikerdíjat osztva toborozták az ügyfeleket, ami klasszikus piramis játék struktúrát eredményezett. Amikor a magyar potenciális áldozatok elfogytak, a szervezők külföldi magyarokra is ráhajtottak, így károsultak kerültek ki Ausztriából, Németországból, az Egyesült Államokból, Kárpátaljáról, Szerbiából és Szlovákiából is.

Az FX21 ismert vezetői és szereplői:
K Attila – az FX21 vezetője, a piramis fő szervezője
Sz Zsolt – FX21 tulajdonos, Exonso (UK) kapcsolat
P József – FX21 tulajdonos
H Endre – szervező

A DCFX/Different Choice FBC botrány következményei súlyosak voltak. A rendelkezésre álló adatok szerint:

Becsült érintettek száma: 2800-3000 fő
Dokumentált károsulti csoport: 40-45 fő (akik jogi lépéseket tettek)
Csak a dokumentált csoport tőkekára: 600 000 USD (kb. 150 millió forint)
Becsült teljes kár: 20-30 millió USD (kb. 5 milliárd forint)

​Legnagyobb egyéni veszteség: egy ügyfél egyedül 1 millió dollárt veszített

​A károsultak között magyar és külföldi állampolgárok egyaránt voltak, és többségük soha nem látták viszont a befektetett pénzüket.

Kulcsszemélyek és felelősök
D Zoltán volt a Different Choice FBC Inc. vezérigazgatója (CEO). Tevékenységét a magyar hatóságok bűncselekménynek minősítették:

2015. október 1.: adócsalás alapos gyanúja miatt elfogatóparancs került kiadásra ellene
2017. június 22.: európai elfogatóparancs kiadása
Lakhelye Cyprus (Limassol) vagy Málta környékén lehetett
További tulajdonosi körbe tartozó személyek a források szerint:
H Norbert – DCFX tulajdonos, Forex Club Zrt. tulajdonos
K Krisztián – DCFX tulajdonos

M György – DCFX tulajdonosi körében szerepel

2. Best Choice FBC Ltd. és M György ügye

A Best Choice FBC Ltd. egy Cipruson bejegyzett, szabályozott befektetési szolgáltató (Cyprus Investment Firm – CIF) volt, amelyet a ciprusi pénzügyi felügyelet (CySEC) engedélyezett 234/14 engedélyszám alatt 2014-ben. A társaság Limassolban (Cyprus) működött, és bcfxbroker.com domain alatt kínált forex kereskedési szolgáltatásokat.

A Best Choice FBC Ltd. 2014. október 16-tól Magyarországon is nyújtott határon átnyúló befektetési szolgáltatást az európai uniós útlevél (passporting) rendszer keretében. 2015-ben a társaság felvásárolta a finn FinFX forex bróker üzletágát, ezzel bővítve ügyfélkörét.

A ciprusi felügyelet 2016 augusztusában felfüggesztette a Best Choice FBC Ltd. engedélyét, majd hosszas vizsgálat után 2018 februárjában véglegesen visszavonta azt.

A CySEC által azonosított jogsértések:

Nem megfelelő személyek vezették a céget (12. § megsértése)

A részvényes nem alkalmas volt a társaság irányítására (13. § megsértése)

Ügyfélalapok védelmére vonatkozó szabályok megsértése (18. § (2)(j) megsértése)

A felfüggesztés alatt a Best Choice FBC Ltd. nem fogadhatott új ügyfeleket, nem nyújthatott befektetési szolgáltatásokat sem Cipruson, sem más tagállamban, és le kellett zárnia a meglévő ügyfelekkel kötött pozíciókat, valamint vissza kellett fizetnie az ügyfelek pénzét és a realizált profitot.

A CySEC döntésének központi szereplője M György volt, aki a Best Choice FBC Ltd. egyedüli részvényese és nem-végrehajtó igazgatója (non-executive director) volt.

A CySEC megállapításai M Györgyről:

„Nem rendelkezik kellően jó hírnévvel” (not of sufficient good repute)

„Nem alkalmas a Best Choice FBC Ltd. megbízható és körültekintő irányításának biztosítására” (not suitable to ensure the sound and prudent management)

A CySEC szerint M György személye miatt a társaság nem felelt meg a CIF engedély feltételeinek, ezért az engedélyt teljes egészében vissza kellett vonni. Ez rendkívül ritka döntés, amely jelzi a jogsértések súlyosságát.

Az MNB is reagált a ciprusi felügyelet döntésére. 2016 októberében a jegybank közleményben figyelmeztetett, hogy a Best Choice FBC Ltd. magyarországi szolgáltatásnyújtása felfüggesztésre került, és a magyar befektetőknek nem szabad új szerződéseket kötniük a társasággal.

Kapcsolat a DCFX botrányhoz

Érdekes módon D Zoltán, a Different Choice FBC Inc. vezérigazgatója, a LinkedIn profiljai szerint a Best Choice FBC Ltd. vezérigazgatója (CEO) is volt egyidejűleg. Ez azt jelenti, hogy D és M György szorosan együttműködtek, és mindkét cégstruktúrában kulcsszerepet töltöttek be.

A Different Choice FBC és a Best Choice FBC elnevezések hasonlósága nem véletlen, hanem szándékos volt

​Mindkét struktúra forex kereskedési szolgáltatásokat kínált

Mindkét esetben offshore/ciprusi cégstruktúrák voltak jelen

M György neve megjelenik a DCFX tulajdonosi körében is a források szerint

A két forex botrány nem független egymástól. M György és D Zoltán mindkét cégstruktúrában kulcsszerepet játszott, és a két cég neve is hasonló volt (Different Choice vs. Best Choice). Ez tudatos stratégiára utal: miközben a Different Choice FBC illegálisan, offshore cégeken keresztül működött, a Best Choice FBC legitim, szabályozott formában próbált meg ugyanazt a tevékenységet folytatni – egészen addig, amíg a ciprusi felügyelet rá nem jött M György alkalmatlanságára.

Az FX21 számlakezelt szolgáltatás klasszikus piramis játék volt, amely MLM rendszerben toborzott új ügyfeleket. A befektetők azt hitték, hogy szakértők kereskednek a pénzükkel, de valójában a befizetett összegek nagy része nem is került valódi kereskedésbe, hanem a szervezők és a korai belépők profitjait finanszírozta. Amikor a rendszer összeomlott, a befektetők elveszítették a pénzüket.

Bár az MNB 2016-ban megbírságolta a Different Choice FBC Inc.-t és a Forex Club Inc.-t, a károsultak számára ez kevés vigaszt nyújtott. Az offshore cégstruktúrák miatt a bírságok behajtása szinte lehetetlen volt, és a befektetők nem tudták visszaszerezni a pénzüket. Emellett D Zoltán ellen 2015-ben már elfogatóparancs volt érvényben, mégsem sikerült letartóztatni őt, mert Cipruson vagy Máltán tartózkodott.
Ellene jelenleg is van érvényben körözés,  – Körözés jogalapja, bűncselekmény megnevezése, minősítése: JOGOSULATLAN PÉNZÜGYI TEVÉKENYSÉG – BTK:298/D illetve: KÖLTSÉGVETÉSI CSALÁS – BTK 396.§ miatt.

A ciprusi CySEC csak 2018-ban vonta vissza véglegesen a Best Choice FBC Ltd. engedélyét, tehát több mint két évig tartott az eljárás. Ez alatt az idő alatt újabb befektetők válhattak áldozattá.

A CySEC határozata egyértelműen kimondta, hogy M György „nem rendelkezik kellően jó hírnévvel” és „nem alkalmas” a befektetési szolgáltató irányítására. Ez rendkívül súlyos megállapítás egy szabályozott társaság részvényesével kapcsolatban. A név téves írásmódja a forrásokban valószínűleg a személyazonosság eltitkolására irányuló törekvésekből fakad, de a LinkedIn profilok és hivatalos dokumentumok megerősítik, hogy egyazon személyről van szó.

Eddigi témakutatásunk során nem találtunk bizonyítékot arra, hogy a magyar vagy külföldi befektetők bármilyen összeget visszakaptak volna. Az offshore struktúrák, a külföldi bankszámlák és a főszereplők külföldre való menekülése szinte lehetetlenné tette a károk megtérítését. A károsulti csoportok ügyvédi segítséggel próbáltak eljárni, de a sikeres behajtás esélye minimális volt.

​Eddig a nyilvános forrásokból összeállítható tények, innentől a még kutatásra szoruló információk:

A kapott olvasói információ kitér két magyar vagyonvédelmi cégre is. Az egyik esetében az előbbi ügy egyik kulcsfigurája szerepel hol korábbi tulajdonos, hogy cégvezetési, hol pedig az aktuális vezetésben szerepet vállaló testvére kapcsán.  A másik vagyonvédelmi társaság még megszűnt, azaz a OPTEN jóvoltából a MÚOSZ tagok által használt cégadatbázis hozzáférés alapján „Törölt adószám státuszú”

Az elemzés alatt álló adatok szólnak többek között Dubai-ban alapított cégekről, melyek szerepe még tisztázandó az ügyben, de annyi tény, hogy az egyik érintett személy közösségi média profilja alapján az „üzemszerű” dubajozás életszerű lehet.

További tisztázandó adalék az említett úriember és a magyar sajtóban nem ismeretlen M Tamás kapcsolata sem,  aki egyébként az Átlátszó „Dubaji ingatlanvagyont találtunk a százmilliós adóhiányt hátrahagyva emigráló magyar üzletember nevén” című cikkében néven nevezve érdemelte ki az  oknyomozást. Az említett úriember véletlenül mint ingatlan bérbeadó került kapcsolatban az előbbiekben említett kulcsfiguránkkal.

A cikk folytatása következik…